企業規制当局によると、コモンウェルス銀行は数万の法人顧客（その多くは中小企業）に数百万ドルの手数料を過大請求した疑いがある。
ASICは、顧客が知らされていない手数料を過剰に請求されたとして、オーストラリア最大の銀行に対する民事罰手続きを開始した。
ASICは、CBAのCommBiz利用規約は、企業顧客が口座振替および口座振替で請求されるすべての手数料を明確かつ正確に開示していないため、誤解を招くものであると主張した。
法人顧客は、サードパーティのアカウントへの、またはサードパーティのアカウントからの支払いに手数料が請求されると言われました。
しかし、ASIC は、CBA が顧客の CommBiz 口座への、または顧客の CommBiz 口座からの資金の移動に対して、非公開の追加料金も請求したと主張している。
ASICは、2020年11月から2025年5月31日までの間に、約4万2000人のCommBiz顧客に約850万ドルの手数料を過剰請求されたと主張している。
ASIC は、一例として、2 つの CommBiz 口座から従業員 10 人の隔週賃金を支払っている中小企業が 12 の手数料を請求されたと主張している。そのうちの 10 は従業員への支払いに対して 10 手数料、もう 1 つは自社の口座から引き出される金額に対して非公開の手数料 2 である。
ASIC委員のアラン・カークランド氏は、「コモンウェルス銀行が法人顧客に対する基本的な約束を破ったと我々は主張している」と述べた。
「中小企業は十分に忙しい。銀行が適切な手数料を請求しているかどうかを確認するために、すべての取引を精査する必要はないはずだ。」
ASICは、2006年にCommBizを立ち上げて以来、誤解を招くような契約条件が導入され、約19年間にわたって企業顧客に過大請求されていたと主張している。
ASICはさらに、CBAは少なくとも2015年からこの問題に関する顧客から苦情を受けており、2016年の内部監査で口座振替手数料の過大請求が判明し、是正措置が必要だったと主張している。
ASICはまた、CBAのガバナンスの失敗により、誤解を招く発言が特定され修正されなかったこと、またCBAが効率的、誠実かつ公正な行動を怠ったと主張している。
「これを特に懸念させるのは、何年も前にコモンウェルス銀行に対する顧客の苦情が問題を指摘していたにもかかわらず、疑惑の行為がどれほど長く続いたかということだ」とカークランド氏は述べた。
CBA は 2025 年 6 月に関連料金の請求を一時的に停止し、2025 年 8 月に CommBiz 規約を修正しました。
同銀行は2026年2月以降、口座振替と口座振替の処理にかかる「コントラレッグ」手数料を免除している。
CBA は、過去および現在の CommBiz 顧客に提供するために、2006 年 12 月 1 日を対象とする修復プログラムを完了しました。
この結果、約 40,000 社の中小企業を含む約 93,000 社の CommBiz 顧客に対して、2,640 万ドル以上の賠償金が支払われることになりました。
この訴訟は水曜午後遅くに連邦裁判所に提起された。しかし、裁判所はまだこの件を事件管理審理の対象に挙げていない。
これはASICが大手銀行に対してここ数日で2件目の法的措置であり、マッコーリー銀行は月曜日、新規普通預金口座の顧客に対する「ウェルカム」金利の宣伝に失敗したことを認め、その結果1400万ドルの違約金が科せられる可能性がある。
CBAにコメントを求めている。
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